Telis Finanz Test, Erfahrungen und Testberichte vom Verbraucher
Bewertung (1.0 von 5)
von 47% aller Autoren empfohlen (7/15).
Bewertungsverteilung:
Dauer der Nutzung:
seit 1 Jahr
Service:
mittelmäßig
Filialnetz:
mittelmäßig
Online Banking:
schlecht
Fachliche Beratung:
mittelmäßig
Sind Sie Kunde?:
ja
Vorteile
Für dieses Unternehmen gibt es kein PRO
Gutes Konzept, große Auswahl an Produkten, professionell gestaltet, gute Beratung
Man kann Geld einsparen
Kein Finanz- und Versicherungswirrwar mehr, Extrem hohe Einsparungen, optimal abgestimmte Beratung bei der Versicherungswahl und in Finanzgeschäften, geringe Kosten an die Telis (ca 30 € / Jahr)
Kompetente Beratung
Nachteile/Kritik
Fehl- und Falschinformationen
Wurde
Durch niedrige Beiträge braucht man keine Leistungen zu erwarten denn wer billig kauft, kauft immer zweimal!
Ich bin jetzt nicht mehr der einzige der über meine persönlichen Ausgaben und Finanzgeschäfte Bescheid weis
Bis jetzt noch nicht`s
Nichts
Geschockt über die Aussagen hier ....
ein Testbericht von mariak2004-01-14 15:47:37vom 14.01.2004Empfehlung: ja
jetzt bin ich aber doch etwas geschockt über manche Erfahrungsberichte über die Telis Finanz. Ein Freund von mir hat vor ein paar Monaten auch auf selbständiger Basis dort angefangen. Scheinbar legen einige Kanzleien hier Geschäftspraktiken an den Tag, die schwer am Rand der Legalität sind.
Also zunächst mal weiß ich mit Bestimmtheit das in der Kanzlei meines Freundes definitiv niemand Beratungen durchführt, der nicht eine entsprechende Ausbildung als Finanzwirt gemacht hat. Dazu werden die Mitarbeiter auf eine 12 bzw. 18 monatige Ausbildung geschickt in Zusammenarbeit mit einer Frankfurter Bankenschule. Da ich bisher im Bekanntenkreis negative Erfahrungen gemacht habe ( "Hallo, bis vor 2 Wochen war ich abeitslos, jetzt bin ich Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung..." ) fand ich das Vorgehen recht gut. Er sagte mir , daß dies sogar die Philosophie der Telis AG sei, nur geschulte Mitarbeiter zu Beratungsgesprächen "rauszulassen" ?! Neue Mitarbeiter dürfen lediglich Finanzdaten aufnehmen, wenn sie ein entsprechendes Seminar besucht haben.
Meiner Meinung nach bedeutet das, was ich hier gelesen habe, einige Kanzleien schicken Leute auf Kundensuche nur der Abschlüsse wegen.
Fakt ist aber auch, das bei einem Job auf selbständiger Basis IMMER ein Erfolgsdruck da ist, es gibt da keinen monatlichen Lohnzettel, Hauptsache die 40 h Woche im Büro abgedrückt...
Ich will hier niemanden in Schutz nehmen von den Leuten die mit aller Macht Abschlüsse suchen, aber Verkaufen ist eine Wissenschaft für sich :-) Und definitiv ist es in den letzten Jahren schwerer geworden in der Finanzbranche Abschlüsse zu machen sei es durch viele Schwarze Schafe bei der Beratung oder durch falsche Anlagen und Verlusten beim anschließenden "Untergang" des neuen Marktes.
Zusammenfassend gebe ich hier die Empfehlung, bei einer negativen Erfahrung mit einer Kanzlei nicht unbedingt gleich auf das Verhalten des ganzen Firmennetzes zu schließen. Ich bin selbst seit einigen Jahren Kunde bei der Telis und von meiner Seite gibt es eine klare Empfehlung für das Produkt.
Angefangen hat alles damit, dass alle bisher abgeschlossenen Versicherungen nichts taugen und das man die günstigsten Versicherungen für den Mandanten heraussucht. Schaut man aber im Internet findet man dann plötzlich günstigere Versicherungsangebote.
Wenn man ein Problem angesprochen hat wurde man mit den Wotzen " ja ich kümmere mich drum" vertröstet und hat dann nichts mehr davon gehört, auch bei mehrmaligem Nachfragen, da der zuständige Berater entweder gerade in einem Beratungsgespräch oder auf einem Außentermin war.
Angesprochen auf eine private Altersvorsorge wurde zum Kauf einer Eigentumswohnung geraten. Bei den folgenden sogennaten Beratungsgesprächen wurden dann Informationen zurückgehalten, die eine Kaufentscheidung westentlich beeinflußt hätten. Denn es wurde immer wieder drauf hingewiesen das es keine bessere private Altersvorsorge gäbe, ohne jegliches Risiko. Auf von uns gestellte Fragen wurden wir sogar angelogen, was sich aber erst später herausstellte .
Wenn alles sogut läuft wie die Kanzlei das eingefädelt hat, zahlt meine Frau noch an meiner Atersvorsorge obwohl ich vielleicht zu diesem Zeitpunkt schon unter der Erde liege.
Nachdem das Lügengebilde nach Jahren zusammenbricht wird der Mandant fallengelassen wie eine heiße Kartoffel, obwohl es immer heißt "Verantwortung für den Mandanten".
Der Kanzlei ging es nicht um Beratung sondern nur um Provision!!!!!!!
Aufgrund des Kranheitsbildes des Kanzleileiters hat ein Familienmitglied die weitere Beratung übernommen und bei einem Beratungstermin zum Verkauf der Eigentumswohnung wurde wir mit den Worten "da hab ich keine Ahnung von" begrüßt.
Über diesen grauen Kapitalmarkt kann man bei der Verbraucherzentrale unter: http://www.vz-nrw.de/link197928A.html nachlesen. Bei der dort aufgeführten Checkliste komme ich mir vor als wenn ich für diese Liste Model gestanden hätte.
Auf Grund unserer Erfahrung mit der Telis Finanz kann ich nur jedem davon abraten, denn wir haben durch diese kompetente Beratung eine Menge Geld verloren. Meine Empfehlung "FINGER WEG" von der Telis Finanz .
Wenn wir diese Fachberatung nach Schulnoten benoten würden kommen wir auf die Note "10" !!!
Es kommt immer auf den Berater an, aber auch den kann man wählen!
ein Testbericht von DJCJ2009-06-24 15:47:36vom 24.06.2009Empfehlung: ja
Vorteile: Das Preis-Leistungsverhältnis;
Die hohe Achtung vor dem Kunden (Wenn man das System betrachtet)
Die Flexibilität...Nachteile/Kritik: die schwarzen Schaafe, die es in der Branche nunmal überall gibt, und die machen leider auch vor Telis nicht halt.
Nun ja, was soll ich jetzt schreiben über das Thema Telis-Finanz! Es ist ein sehr großes und auch sehr umstrittenes Thema.
Aus meiner eigenen Erfahrung heraus kann ich nur sagen, dass ich froh bin, dass ich bei der Telis Mandant wurde. Es gibt sehr viele Dinge über die ich vorher nicht Bescheid wusste, wozu ich aber auch keine Zeit hatte, mir darüber irgendwelche Informationen zu verschaffen. Es ist nunmal so, dass im Finanzsektor allgemein sehr viele "Schwarze Schaafe" rumlaufen, und jeder jeden über den Tisch ziehen will. Wenn ich mir
alleine nur die Versicherungssparte ansehe, ist es doch immer wieder erschreckend, dass vermeindlich vertrauensvolle Personen, von denen man immer dachte, ok, der wird mich nicht über den Tisch ziehen, es dann doch tatsächlich die ganze Zeit gemacht hat.
Natürlich gibt es auch die Berater, die ihren Job gut machen. Über die man kein schlimmes Wort sagen kann. Sie haben aber immer noch einen kleinen Fehler: Sie sind in der Ausschließlichkeit tätig. Damit ich aber nicht einen eigenen Preisvergleich machen muss, weil es immens viele auf dem deutschen Markt gibt und ich mich nicht besonders auskenne, sollte ich dann natürlich eher einen Makler bevorzugen. Einen Makler, der natürlich unabhängig arbeitet. Aber auch da gibt es wieder mal unterschiede: Man darf sich nämlich als Unabhängigen Makler bezeichnen, wenn man schon zwei im Vergleich hat. Dann wäre noch das Problem der Provision, die man von der Versicherung bekommt: Eine Versicherung gibt ja mehr Provision für den Makler, als eine andere. Somit ist der Makler auch schon wieder befangen. Weil er mit großer Wahrscheinlichkeit dir die Versicherung empfiehlt, die ihm die meiste Provison gibt.
Also, was tun?
Ich bin zur Telis gegangen, weil ich erstens jemanden haben wollte, der weit mehr als zwei Finanzdienstleister im Vergleich hat. Ich spreche dabei aber nicht nur von Versicherungen. Denn einen Versicherungsvergleich kann ich mittlerweile auch im Internet machen. Aber was ist mit denn ganzen anderen Sachen, wie zum Beispiel Altersabsicherung, Existenzgefährdende Risiken und meiner Vermögensplanung.
Zweitens wollte ich für diesen Bereich EINEN Ansprechpartner und nicht zwei oder drei. Denn einer weiß über meine ganzen Finanzsachen Bescheid. Zwei arbeiten dann schon nicht mit einander und der eine weiß nicht, was der andere macht. Ist auch von der Terminierung einfacher. Ich muss nicht zu zwei verschiedene hinlaufen, wenn ich mich über das Thema Vermögensplanung und Absicherung sprechen möchte, und somit zwei verschiedene Termine machen, sprich zwei Tage Urlaub, sondern brauch nur einen Tag opfern. Wobei mein Berater sich sogar abends um 20:00 noch die Zeit nimmt sich mit mir zu unterhalten. Das macht auch nicht jeder.
Für mich ist auch die kompetenz wichtig. Ich habe bis jetzt auch von jedem Berater mit seine Ausbildungsnachweis zeigen lassen. Denn auch ich bin ein sehr misstrauischer Typ. Mein Berater hat sämtliche Scheine, die notwendig sind. Wenn er in einem Bereich mich nicht beraten darf oder kann, hat er mich zu einem Spezialisten weitergeleitet und war selbst bei dem Beratungsgespräch mit dem Speziallisten anwesend. Das war auch ein sehr wichtiger Aspekt für mich.
Aber das schönste von allem, was ich dort in Erfahrung gebracht habe, ist, dass ich, wenn ich mit meinem Berater nicht zufrieden bin, kann ich bei der Telis-Service-Hotline anrufen und mich über ihn beschweren oder einen neuen Berater verlangen.
Ich finde, von allen Dienstleistern, die auf dem Markt existiernen, ist Telis mit Abstand der Beste.
Nachdem was ich hier gelesen habe, kann ich zwar das meiste nachvollziehen, aber nicht verstehen, warum man dirket alles wieder schlecht machen muss, wenn man einmal eine schlechte Erfahrung gemacht hat. Ich gehe ja auch nicht nie wieder in ein Restaurant, weil mir einmal das Essen nicht geschmeckt hat. Ich kann immer wieder ein anderes Essen probieren. Ich kann jedem nur empfehlen das mal zu beherzigen: Gibt jedem eine 2. Chance, ein Berater kann nun mal auch einen schlechten Tag haben. Und wie gesagt, man kann den Berater auch wechseln, wenn man das will.
Übrigens:
1.Verträge die man abschließt kann man nach erhalt der Police innerhalb von 30 Tagen aufkündigen.
2.Jeder Berater steht in der eigenen Haftung.
ein Testbericht von armygirl2008-03-20 14:05:53vom 20.03.2008Empfehlung: nein
Vorteile: Man kann Geld einsparen ...Nachteile/Kritik: Durch niedrige Beiträge braucht man keine Leistungen zu erwarten denn wer billig kauft, kauft immer zweimal!
Ich wollte vor einem halben Jahr mal meine Versicherungen überprüfen lassen und fragte in meinem Bekanntenkreis nach, ob jemand da schon mal Erfahrungen gemacht hat und mir was empfehlen könnte. Mein Onkel empfahl mir mich bei der Telis Finanz zu melden, was ich daraufhin auch machte und es sehr schnell zu einem Termin kam. Das erste Gespräch war sehr entspannt und ich zeigte ihm meine Versicherungen. Er las sich alles durch und versprach mir dass er mehr aus meinem Geld machen könne. Das kam mir sehr gelegen denn wer
hat nicht gern am Ende des Monats ein paar Euro übrig. Eine Woche später kam es zu einem Beratungstermin. Was mich nur sehr verwunderte war, das er schon alle neuen Policen mithatte. Ich dachte mir aber nichts dabei und hab mir erstmal alles angehört. Was ich allerdings sehr bedrückend fand war, dass er über alle meine noch laufenden Versicherungen hergezogen ist als wäre ich damals zu doof gewesen solche Verträge zu unterschreiben. Ich bin der Meinung das jede Versicherung seine Vor-und Nachteile hat, aber der Berater hat sich nur über die Konkurrenz ausgelassen was für mich den Anschein erweckte das er sehr inkompetent wirkte. Außerdem kostet die Beratung 80€ (das mal nur am Rande erwähnt von mir!) Auch egal, zum Schluss packte er seine, SCHON FERTIG, ausgefüllten Policen aus und wollte demzufolge nur noch eine Unterschrift von mir haben. Ich wollte ja aber nur erstmal einen Voranschlag von ihm und nicht gleich alles kündigen. Ich sagte ihm dass ich mir das alles nochmal durch den Kopf gehen lassen wolle und mich dann bei ihm melde. Mit einem Mal wurde er patzig und wollte Druck auf mich ausüben. Ich versuchte ruhig zu bleiben und das Gespräch zu beenden aber er redete immer mehr auf mich ein, bis ich ihm zum Schluss klipp und klar sagte dass ich mich melden werde. Daraufhin brachte ich ihn endlich zur Tür, gemeldet hab ich mich nie wieder denn ich lasse mich nicht unter Druck setzen, jedoch kamen unzählige Anrufe welche ich nicht beantwortete. Für mich war diese Beratung auf alle Fälle viel Wert, denn ich werde mich nie wieder bei Telis Finanz melden oder weiterempfehlen. Dieses Unternehmen sollte sich überlegen was sie für Berater auf ihre Kunden loslässt. Denn auf Dauer ist es nicht gut für die Firma wenn ihre Berater Druck ausüben. Ich kann dieses Unternehmen aus eigener Erfahrung heraus nicht weiterempfehlen
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ein Testbericht von olaf662006-05-08 17:59:25vom 08.05.2006Empfehlung: ja
Vorteile: Neutralität...Nachteile/Kritik: Nichts
Hallo liebe leser
Ich bin seit 12 Jahren Kooperationspartner der Telis-Finanz und es gibt nicht nur schöne Tage über die ich berichten kann.Aber wer kann das schon .Ich kann mir aber Mittlerweile ein Bild von der Branche und von den Leuten ,die hier negativ berichten machen ,es sind alles ausgeschiedene Kooperationspartner die versuchen anderen die schuld an ihrem versagen zu geben.Das ist nunmal so dass nicht jeder für die Finanzdienstleistung geboren ist ,aber wer es nicht ausprobiert kann sich keine Meinung machen und sollte auch nicht die gesamte Branche über
einen Kamm scheren.Alles was man mir am Anfang vor 12 Jahren versprach wurde von der Telis-Finanz auch eingehalten ,man muß auch bei uns Arbeiten um Erfolgreich zu sein das ist aber in jedem Beruf so.Die Produktfielfalt ist Riesig und man hat für jeden Kunden das Passende Produkt und kann wirklich neutral beraten, ohne das jemand Produktvorgaben macht .Probiert es als Kunden oder als Kooperationspartner selbst aus .Es Lohnt sich wirklich die Einsparungen sind Gigantisch und der Service ist sehr gut.Wer es als Kooperationspartner probieren möchte ist gern willkommen und kann auf eine gute solide Firma mit einer super Einstellung zu seinen Kooperationspartnern und Kooperationspartnerinnen vertrauen,die Angebote zur aus und Weiterbildung sind Zeitgemäß und werden ständig aktualisiert ,man muß nur damit leben das der Mandant im Mittelpunkt steht und wir alles in unserer Macht stehende für unsere Mandanten tun.Also das so oft betonte schnelle Geld und den riesen Vertrieb findet man bei uns nicht,alles hat Hand und Fuß ,man kann Karriere machen muß sich aber Weiterbilden um den Ansprüchen der Mandantschaft gerecht zu werden.Es macht auch anders keinen sinn da es ja langfristig sein soll, sonst braucht man sich auch nicht zu wundern wenn man keinen Erfolg hat und von einem Unternehmen zum anderen wechselt.Dies ist bei uns nicht gewünscht , da wir dem Mandanten eine langfristige Zusammenarbeit versprechen.Wer langfristig eine neue Heimat sucht sollte den Schritt wagen und es bei uns Versuchen ich wünsche euch viel Erfolg und alles Gute.
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ein Testbericht von caprio12005-07-18 18:14:31vom 18.07.2005Empfehlung: ja
Vorteile: Gutes Konzept, große Auswahl an Produkten, professionell gestaltet, gute Beratung...Nachteile/Kritik: -
Schon witzig, was in diesem Forum so alles geschrieben wird und welche Emotionen hier ein Rolle spielen. Ich bin als "Banker" über eine Empfehlung Mandant bei der Telis AG geworden. Eher wollte ich testen,wie doch so ein Finanzdienstleister arbeitet, ob er so unabhägig ist, wie sie alle behaupten, tja eigentlich, wie andere in der Finanzdienstleistungsbranche in den Beratungen vorgehen. Das die umfassende Aufnahme der Daten von Nöten war, sehe ich ein, denn wer wenig Input hat, bekommt logischer Weise auch nicht viel Output... also volle Daten.
Ich war gespannt auf die
Beratung.
Beratungstermin in der angenehm eingerichteten Kanzlei, ein sehr angenehmer Berater... und die Beratung war sehr gut, wenn auch lang gestaltet und sehr ausführlich dargestellt. Gefallen vor allem hat mir aber das gesamte Konzept der Beratung, zuerst die wichtigsten Risiken abzudecken, dann darauf aufbauend weiteres zu planen oder zu machen. Und dann mit Versicherungen, die sehr gute Produkte haben, von denen ich in der Bank noch nie gehört habe. Die Leistungen waren Top! Warum machen wir in der Beratung in der Bank es nicht genauso, fragte ich mich... und den Berater. Seine Antwort:"Ganz einfach, Ihnen fehlen die Möglichkeiten dazu"! Und ich muß sagen, er hat Recht gehabt!
Die Beratung war also sehr gut,obwohl wir nicht so viel abgeschlossen haben, und der Berater war auch nicht so aufdringlich, wie ich es mir vorstellte. Alles in einem eine sehr gute Entscheidung, mal auf die andere Seite vom Beratungstisch zu schauen und etwas anderes kennen zu lernen.
Leider nicht so gut für die Banken und Sparkassen... denn wir müssen uns da ordentlich anstrengen, um irgendwann mal in die Richtung zu kommen, auch so unabhängig und gut beraten zu können.
Ich wurde auch angesprochen auf eine Mitarbeit bei der Telis Finanz, doch möchte ich meinen Posten in der Bank nicht so ohne weiteres aufgeben... doch frage ich mich in letzter Zeit: Wie sicher ist mein Arbeitsplatz noch in einem Betrieb, der fusioniert und fusioniert und immer wieder Arbeitsplätze freisetzt??? Wann ist mein "eigentlich sicherer" Arbeitsplatz dann mal dran?
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ein Testbericht von finanztester2004-11-29 16:12:55vom 29.11.2004Empfehlung: ja
Vorteile: Kein Finanz- und Versicherungswirrwar mehr, Extrem hohe Einsparungen, optimal abgestimmte Beratung bei der Versicherungswahl und in Finanzgeschäften, geringe Kosten an die Telis (ca 30 € / Jahr)...Nachteile/Kritik: Ich bin jetzt nicht mehr der einzige der über meine persönlichen Ausgaben und Finanzgeschäfte Bescheid weis
Wie fast jeder private Haushalt in Deutschland habe auch ich bei verschiedenen Versicherungen versucht, mich und mein Hab und Gut preiswert und fair zu versichern.
Immer wieder hatte ich im Ernstfall Probleme, mein geglaubtes Recht geltend zu machen.
Jeder Versicherungsagent versucht sie davon zu überzeugen, dass seine Versicherung die beste für sie ist - fallen Sie nicht darauf hinein, denn diese Agenten leben von der Provision und sie interessieren den Agenten dabei überhaupt nicht.
Seit nun schon 3 Jahren bin ich Mitglied bei der Telis Finanz AG und hatte seit dem keinerlei Probleme
mehr, wenn es um Schäden oder Sonstiges geht.
Weiterhin muss ich im Schadensfall (oder wenn ich z.B. etwas geändert haben möchte) nur noch einen Anruf tätigen und alles wird schnellstens erledigt.
Fast alle meiner Versicherungen sind gekündigt oder beitragsfrei gestellt worden und durch andere Anbieter mit dem (laut Testberichten) besten Preis-Leistungsverhältnis ausgewechselt worden.
Meine Ersparnisse pro Jahr liegen bei ca. 1.800 € und ich bin besser abgesichert als ich es vorher war.
Auch ich war Anfangs sehr skeptisch, wurde aber durch beweisbare Argumente eines besseren belehrt.
Ich kann diese Firma nur jedem empfehlen, der etwas Geld sparen möchte und sich und seine Zukunft dabei optimal absichern will.
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ein Testbericht von moermeline2004-11-20 12:59:00vom 20.11.2004Empfehlung: nein
Von der Telis Finanz in Regensburg bin ich in Bezug auf Versicherungen (Berufunfähigkeit, Haftpflicht, Hausrat) sehr gut beraten worden.
Wovon ich allerdings abrate sind Geldanlagen. Unser Berater hat uns empfohlen, alle LV zu kündigen und in Aktien anzulegen. Das ist jetzt über 4 Jahre her. Unser Geld ist zu 75% nicht mehr da. Das Geld war für unsere Altersvorsorge gedacht. Im März dieses Jahres war unser Berater dann da uns hat uns zu einem Rentenfond geraten, eigentlich zu zwei Fonds pro Person, damit wir *auf zwei Beinen stehen*. Die
Unterlagen zum Unterschreiben hatte er natürlich gleich dabei - also keine Zeit zum Überlegen!! Gut, wir haben also unterschrieben, uns dann schlau gemacht und gesehen, es ist überhaupt nicht gut, sondern mit fast keiner Rendite!! Wir haben dann, als die Versicherungsscheine kamen, vom Widerrufsrecht Gebrauch gemacht. Es dauerte nur 4 Tage, da kam ein bitterböser Anruf von unserem Berater, was das solle, und ob wir glauben er habe uns *Sch...* (wortwörtlich!!) angedreht und wenn wir meinen, wir sind schlauer, sollen wir uns um unsere Geldangelegenheiten selber kümmern! Tja, das Gespräch ging fast eine halbe Stunde und ich war danach fix und fertig! Unseren Widerruf haben wir nicht zurückgenommen, aber einen neuen Berater werden wir uns wohl suchen. Zwischenzeitlich kam dann noch einmal ein Schreiben + Versicherungsantrag für eine neue Unfallversicherung, jedoch ohne irgendeine Beratung oder Anruf oder sonstiges!
Am Anfang war unser Telis Berater noch als kleiner Berater tätig, hat sich dann raufgearbeitet und eine eigene Kanzlei. Vielleicht liegts ja auch daran. Aber:
Wenn ein Berater solche Methoden an den Tag legt, dass man als Kunde schon Angst hat, dann ist er bei mir untendurch. Mag sein, dass die Telis Finanz auch gute Berater hat, aber ich mag von dieser Gesellschaft nichts mehr hören!!!
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plötzlichpapa, 05.04.2005
aber trotzdem ist er sehr hilfreich, denn er stimuliert vielleicht bei Vielen den gesunden Argwohn gegen solche Leute.
Wenn ich sowas houmlre, dass man den Rat bekommt, eine Lebensversicherung zu kuumlndigen und in Aktien anzulegen..... Der Hammer !!
ein Testbericht von Knutschbiest2004-02-09 21:37:00vom 09.02.2004Empfehlung: ja
Vorteile: objektiv, kompetent, freundlich, nicht aufdringlich...Nachteile/Kritik: -
Hallo,
also meine Erfahrungen mit der TELIS sind, entgegen anderer Testberichte, eher positiv. Ich bin zwar kein Profi in Sachen Finanzen, aber ich muss sagen, dass ich bei allen meiner bisherigen Terminen in der Finanzkanzlei, einen sehr positiven Eindruck hatte. Mein Berater (ich weiss ja nicht wieviele es insgesamt gibt) ist ein sogenannter Certified Financial Planner. Im Internet hab ich mich mal darüber informiert: das ist wohl eine der anerkanntesten Ausbildungen in diesem Bereich. Meine Eltern wenden sich schon seit mehreren Jahren an ihn und hatten bisher auch keine Beschwerden geäußert.
Im Gegenteil. Immer wenns um solche Themen geht wenden Sie sich an ihn. Ich selber habe nach allem was mir bisher erklärt wurde das Gefühl, dass ich umfassend beraten worden bin. Ich habe aus finanziellen Gründen nicht die Möglichkeit alles was ich gern möchte zu versichern, anzulegen oder auszunutzen, aber auch genauso wenig den Eindruck, dass mein Berater nur aufs Verkaufen aus ist. Er erklärt mir die Möglichkeiten und in meiner Entscheidung bin ich frei. In anderen Testberichten hab ich gelesen, dass man über den Tisch gezogen wird, aber das stimmt meiner Meinung nach überhaupt nicht. Letztlich gehören ja immer zwei dazu. Und ausserdem wünsch ich mir von so einem Finanzdienstleister ja eine umfassende Beratung. Was ich dann letztlich für mich umsetze liegt doch nur an mir. Aber ich möcht schon alles aufgezeigt bekommen. Und nicht nur das was evtl. grad verkauft werden soll. Ich vergeben ein sehr gut - aber nur deshalb, weil ich mich erst seit einiger Zeit mit dem Zhema Finanzen beschäftigen muss, und nicht weiss, obs irgendwo noch was besseres gibt. Das könne sicher nur Profis entscheiden. Ich bin jedenfalls sehr zufrieden mit der TELIS!
Anne (knutschbiest@aol.com)
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ein Testbericht von gerd19602003-11-29 23:47:29vom 29.11.2003Empfehlung: ja
Vorteile: Kompetente Beratung...Nachteile/Kritik: Bis jetzt noch nicht`s
Hallo allerseits,
ich habe gerade die Erfahrungsberichte über Telis Finanz gelesen und bin ehrlich gesagt etwas verwirrt.Ich bin seit längerer Zeit auf der Suche nach einem kompetenten und ehrlichen Finanzberater.Nach einigen enttäuschten Gesprächen fragte ich mich Gibt`s den überhaupt?Dann traf ich den Berater der Telis Finanz.Die haben die Kanzlei direkt bei mir um die Ecke.Nach Aufnahme meiner Daten,erfolgte die Beratung in der Kanzlei.Da ich ja mittlerweile diese ganzen Sprüche wie zb."Kündigen sie Ihre Lebensversicherungen die bringen nicht`s "schon kannte, war ich gespannt was er zu sagen hatte. Der Berater teilte
mir mit das er sehr großen Wert auf zufriedene Kunden legt,was nur durch eine gute Beratung zu erreichen ist.Er informierte mich sehr genau über seinen beruflichen Werdegang (Finanzfachwirt).Da er aus der nahen Umgebung stammt,konnte ich das nachprüfen.Er zeigte mir wo ich in Zukunft was einsparen kann ,ohne das Gefühl zu haben der will ja nur verkaufen.Da ich mittlerweile gut über verschiedene Sachen was Versicherung und Geldanlage betrifft informiert war,konnte ich das was er mir sagte in etwa beurteilen .Ich denke das ein Unternehmen in dieser Branche nur so gut ist wie die Mitarbeiter vor Ort.Nach dem was ich jetzt hier an Berichten gelesen habe bin ich etwas sprachlos.Ich bin mal gespannt was mein Berater sagt wenn ich ihm das zeige.
Fazit: Da ich ein eher mißtrauicher Mensch (was Versicherungen betrifft) bin,hat zumindest diese Kanzlei einen guten Eindruck bei mir hinterlassen.Nach dem was ich jetzt hier gelesen habe werde ich meine weiteren Schritte genau überlegen.
Anmerkung: Was ich nicht verstehe ist das hier in Deutschland ,wo alles bis ins kleinste geregelt ist,jeder Hinz und Kunz nach diversen Seminare Versicherungen ohne fundiertes Fachwissen und Erfahrung verkaufen kann.
Aber das soll ja ab 2005 anders werden.Gott sei Dank !!
Ps:In andern EU-Ländern ist das schon länger so.
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