Testberichte und Erfahrungen zum ADIG-ZUKUNFT 1 (WKN978693)

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Erfahrungsberichte zum ADIG-ZUKUNFT 1 (WKN978693)

• F Fanatico1981

  Wo ist die Zukunft?

  • Kosten für Fondsanlage durchschnittlich
  • Support & Service gut
  • Wertentwicklung schlecht (1-3% Rendite)
  • Informationsmaterial gut
  • Besitzen Sie diesen Fonds? nein
  • Pro Vielleicht gibt es mal wieder etwas Positives
  • Kontra Andauernde Talfahrt
  • Empfehlung Nein

  Fazit Durch die anhaltende Talfahrt diesen Aktienfonds, wird es schwer, den richtigen Einstiegspunkt zu finden. Schließlich will man keine Verluste mitnehmen und muss sich daher noch ein wenig gedulden, falls ernsthaftes Interesse besteht.

  Der ADIG-Zukunft 1 WS ist ein thesaurierender Aktienfonds mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 30.10.98 aufgelegt und verfügt über ein Fondsvolumen von 29,101 Mio. Euro.
  
  --In was wird investiert?--
  
  Der Fonds investiert weltweit in Unternehmen und versucht speziell auf langfristige Sicht Gewinne zu erwirtschaften.
  
  --Was sind die Top-Werte?--
  
  Zu den größten Branchen gehören:
  Konsumgüter (15,5%)
  Versorger (13,7%)
  Finanzdienste (12,1%)
  Gesundheit (11,9%)
  Industrie (10,4%)
  
  Die aktuellen Top-Werte sind:
  Ishares MSCI Japan Fund (5,9%)
  Nestle S.A. (2,4%)
  BP PLC (2%)
  HSBC Holdings PLC (1,7%)
  Alapis S.A. (1,7%)
  Archer-Daniels-Midland (1,7%)
  Johnson & Johnson (1,6%)
  Total S.A. (1,6%)
  Swisscom (1,5%)
  Vivendi S.A. (1,5%)
  
  Bei der geographischen Verteilung liegen die USA (19,6%), Deutschland (18,1%), Großbritannien (14,2%) und Frankreich (10,3%) an der Spitze.
  
  --Wir wird der Fonds eingestuft?--
  
  Morningstar-Rating: 3 Sterne
  FERI-Rating: A
  S&P Rating: keine
  
  --Was macht der Kurs?--
  
  Der Kurs liegt aktuell etwas über 20Euro und befindet sich seit 2007 auf einer anhaltenden Talfahrt. Der Tiefststand von 15,78Euro aus dem Jahr 2003 ist allerdings noch nicht erreicht. Der Höchststand von 43,13Euro stammt aus dem Jahr 2000.
  Die Performance-Werte hierzu sehen wie folgt aus:
  1 Monat (-5,61%)
  3 Monate (-20,31%)
  1 Jahr (-44,26%)
  3 Jahre (-31,54%)
  5 Jahre (-8,70%)
  10 Jahre (-16%)
  
  --Wie schaut es mit den Kosten aus?--
  
  Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt auf Anfrage angeboten. Der Ausgabeaufschlag beträgt dabei 4% und die Zusatzkosten entstehen durch die Verwaltungsvergütung von 1,4% und der Depotbankgebühr von 0,09%.
  
  --Was gibt es noch zu sagen?--
  
  Die aktuelle Talfahrt lässt diesen Fonds nur sehr schwer einschätzen, da man zum einen nicht weiß, wann diese beendet ist und wie weit es danach in den kommenden Jahren nach oben geht. Selbst die langfristige Performance zeigt nicht wirklich gute Werte. Von daher ist es im Moment erstmal ratsam, den Kursverlauf weiterhin zu beobachten, um erstmal das Ende der Talfahrt anhand einier Gewinnbringender Tage zu ermitteln und nicht zu früh einzusteigen, was nur Verluste mit sich bringt.
  
  Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.

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• e elvira

  ADIG wir kommen

  • Pro -
  • Kontra -
  • Empfehlung Ja

  Bei ADIG Zukunft 1 WS handelt es sich um einen Aktienfonds mit internationalem Anlageschwerpunkt.
  
  Die ADIG-Investment wird 1949 von vier Banken als erste deutsche Kapitalanlage-Gesellschaft in München gegründet und hat 1950 die Auflage der ersten deutschen Fonds: FONDRA und FONDAK.
  Bereits 1969 verzeichnet man die Auflage des ersten ADIG-Rentenfonds ADIRENTA.
  Am 30.09.2002 kommt es zur Verschmelzung der ADIG-Investment (Publikumsfonds), der Commerzinvest (Spezialfonds) und der Commerz Asset Managers (CAM) zur COMINVEST Asset Management GmbH.
  
  Der Aktienfonds ADIG Zukunft 1 WS wird seit 30. Oktober 1998 von der COMINVEST Asset Management GmbH
  gemanagt und die investiert schwerpunktmäßig in internationale Wachstumswerte. Deutsche Wachstumswerte finden zu max. 30% Berücksichtigung.Vom obigen Auflagedatum bis heute betrug die durchschnittliche Rendite -4,53 %/a. Der Ausgabeaufschlag beträgt 3 % und die Kosten für Verwaltung und Verwahrung 0,75% p.a.
  
  Schwerpunktanlegeländer sind die USA mit derzeit 18 % und GB mit 21 %. Favoriten sind dabei Werte mit über 1,5 % wie
  BP PLC 2,74%
  Vodafone Group PLC 2,26%
  GlaxoSmithkline PLC 2,04%
  Novartis AG, 1,79%
  HSBC Holdings PLC 1,71%
  TOTAL FINA ELF S.A. 1,70%
  Royal Dutch 1,58%
  Canon Inc. 1,49%
  
  VL-Anlagen unterliegen einer Sperrfrist von 7 Jahren. Danach können Sie frei über Ihr Geld verfügen. Wenn Sie Ihre VL-Anlage aber nach Ablauf der Sperrfrist im Fonds belassen, kann sich im Laufe der Zeit ein ansehnliches Vermögen entwickeln. Denn Sie profitieren von den Vorteilen einer regelmäßigen und langfristigen Anlage in Aktienfonds wenn die Aktienmärkte es hergeben. Der erste Teil des Satzes stammt aus der Werbebroschüre, der zweute Teil von mir.
  Eine Bemerkung zur Staatliche Förderung:
  Sofern Ihr zu versteuerndes Einkommen unter 17.900 EUR (ledig) bzw. 35.800 EUR (verheiratet) im Jahr liegt, erhalten Sie eine staatliche Sparzulage von 20% (alte Bundesländer) bzw. 25% (neue Bundesländer) auf Ihre vermögenswirksamen Leistungen. Maximale Fördersumme: 408 EUR im Jahr.
  Der Gesetzgeber stellt bestimmte Anforderungen an Investmentfonds, damit diese sparzulagefähig sind. So muss der Aktienanteil mindestens 60% des Fondsvermögens ausmachen. Daher kommen nur Aktienfonds und gemischte Fonds mit hohem Aktienanteil in Frage, wie es z.B. bei diesen Fond gegeben ist.
  
  Der Ausgabepreis beträgt heute 19,11 Euro und der Rücknahmepreis 18,55 Euro. Ein Blick auf die Wertentwicklung auf der Homepage des Emittenten der www.adig.de belegt allerdings das Wert seit 09.01 knapp 27 % eingebüßt hat. Diese Entwicklung läßt mir eine Anlage in diesem Fond momentan nicht als ratsam erscheinen.

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