ADIG-ZUKUNFT 1 (WKN978693) Testbericht

Der ADIG-Zukunft 1 WS ist ein thesaurierender Aktienfonds mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 30.10.98 aufgelegt und verfügt über ein Fondsvolumen von 29,101 Mio. Euro.

__--In was wird investiert?--__

Der Fonds investiert weltweit in Unternehmen und versucht speziell auf langfristige Sicht Gewinne zu erwirtschaften.

__--Was sind die Top-Werte?--__

Zu den größten Branchen gehören:
Konsumgüter (15,5%)
Versorger (13,7%)
Finanzdienste (12,1%)
Gesundheit (11,9%)
Industrie (10,4%)

Die aktuellen Top-Werte sind:
Ishares MSCI Japan Fund (5,9%)
Nestle S.A. (2,4%)
BP PLC (2%)
HSBC Holdings PLC (1,7%)
Alapis S.A. (1,7%)
Archer-Daniels-Midland (1,7%)
Johnson & Johnson (1,6%)
Total S.A. (1,6%)
Swisscom (1,5%)
Vivendi S.A. (1,5%)

Bei der geographischen Verteilung liegen die USA (19,6%), Deutschland (18,1%), Großbritannien (14,2%) und Frankreich (10,3%) an der Spitze.

__--Wir wird der Fonds eingestuft?--__

Morningstar-Rating: 3 Sterne
FERI-Rating: A
S&P Rating: keine

__--Was macht der Kurs?--__

Der Kurs liegt aktuell etwas über 20Euro und befindet sich seit 2007 auf einer anhaltenden Talfahrt. Der Tiefststand von 15,78Euro aus dem Jahr 2003 ist allerdings noch nicht erreicht. Der Höchststand von 43,13Euro stammt aus dem Jahr 2000.
Die Performance-Werte hierzu sehen wie folgt aus:
1 Monat (-5,61%)
3 Monate (-20,31%)
1 Jahr (-44,26%)
3 Jahre (-31,54%)
5 Jahre (-8,70%)
10 Jahre (-16%)

__--Wie schaut es mit den Kosten aus?--__

Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt auf Anfrage angeboten. Der Ausgabeaufschlag beträgt dabei 4% und die Zusatzkosten entstehen durch die Verwaltungsvergütung von 1,4% und der Depotbankgebühr von 0,09%.

__--Was gibt es noch zu sagen?--__

Die aktuelle Talfahrt lässt diesen Fonds nur sehr schwer einschätzen, da man zum einen nicht weiß, wann diese beendet ist und wie weit es danach in den kommenden Jahren nach oben geht. Selbst die langfristige Performance zeigt nicht wirklich gute Werte. Von daher ist es im Moment erstmal ratsam, den Kursverlauf weiterhin zu beobachten, um erstmal das Ende der Talfahrt anhand einier Gewinnbringender Tage zu ermitteln und nicht zu früh einzusteigen, was nur Verluste mit sich bringt.

Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.