DWS AKKUMULA (WKN847402) Testbericht

Wer hätte sich das nicht gewünscht, in den wichtigsten Finanzmärkten aktiv zu sein, in der Wallstreet kaufen, morgen in Tokio und nächste Woche in Zürich. Dabei immer ein besonderen Feeling zu haben für unterbewerteten Werte. Dabei nicht nur die schnellen Gewinne ins Auge haben, sondern wahren, stetige und langfristige Wertschöpfung.

Genau das ist was der DWS Akkumula ausmacht. Der Fond investiert weltweit mit einem klaren Schwerpunkt bei Aktien, wobei auch Renten zur Stabilisierung beigemischt werden können. Zurzeit (Juni 2003) ist der Fond zu mehr als 90 % in Aktien investiert. Die Barreserven und sonstige Anlagen betragen 8.5 %.

Zurzeit sind t 30,3 % des Fondsvermögens investiert in USA, dann folgt Deutschland mit 18 % sowie Frankreich mit 8,8 %. Der Rest teilt sich in Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Japan, Kanada, Spanien und sonstige Länder.

In den letzten 10 Jahren konnte der Fond um 104 % zulegen (EUR), was 7,4 % pro Jahr ausmacht (Quelle DWS). Wenn man berücksichtig, wie sich die Weltmärkte in den letzten Jahren entwickelt haben, ist doch eine ganz ordentliche Performance.

Insgesamt haben Anleger diesem Fond 1.710 Millionen EUR anvertraut.

Wer in den letzten Jahren aufmerksam beobachtet hat, wie sich die „Anleger Moden“ entwickelt haben (Südostasienfonds in den 90 Jahren, Hightech und BioTech Fonds in den letzten Jahren) wird sicherlich schätzen, wie wichtig ist, weltweit zu investieren und unabhängig von der Entwicklung von einzelnen Länder zu sein: Irgendwo in der Welt wird schon möglich sein, mit Aktien Geld zu verdienen. Dafür braucht man einen soliden weltweit investierenden Fond.

Wer Alternativen zu den Akkumula sucht, könnte sich bei der DWS-Intervest sowie bei den bekannten Vermögensbildung I umschauen.

Wann sollte man in den DWS Akkumula investieren:
• Um eine angemessene Aktienbeimischung in einem ausgegliechenen Depot zu erzielen
• Langfristige Sparmöglichkeit, etwa für Kindergeld, Finanzierung, Studium etc.
• Der Anlagehorizont sollte mindestens 10 Jahre betragen
• Depotanteil: 5-20 %, je nach Risiko Bereitschaft.

Einige haben mich nach meinen Erfahrungen gefragt und vielleicht bemängelt, dass viele Daten von Prospekt stammen. Liebe Leser und Leserinnen: aktuelle Daten stehen nun mal im Prospekt. Ich finde es wichtig, dass man einige Kennzahlen eines Fonds auch kennt.

Warum sollte man solche Fonds kaufen? dies ist nicht ein Plädoyer nicht nur für den Akkumula, sondern allgemein für weltweit investierenden Aktienfonds. Auf die Gefahr mich zu wiederholen, kann ich nicht genug betonen, wie wichtig ist es bei der Geldanlage sich für nicht nur für ein Land, nicht nur für eine Branche und nicht nur für „Moden“ (etwa High-Tech) zu orientieren. Wie viele Menschen haben in den letzten 5 Jahren Vermögen verpulvert, weil sie auf die Werbung von einzelnen Aktien (etwa die T-Aktie) reingefallen sind?

Also wer langfristig denkt und Aktien noch nicht „abgeschrieben“ hat, der hat bei den jetztigen Märkten doch Einstiegschancen. Schauen sie ruhig bei anderen weltweit investierenden Aktienfonds nach, nicht nur bei dem hier genannten.

Sie fragten nach eigenen Erfahrungen? Erlauben Sie mir den ketzerischen Spruch, dass im Gegensatz zu meiner Meinung zu einem Staubsauger, meine eigenen Erfahrungen werden Ihnen hier wahrscheinlich wenig nutzen

Wenn ich etwa schreiben würde „Der Fond ist Super! ich habe ihn 1995 bei 200 EUR gekauft und dann im Jahre 2001 für 580 EUR wieder verkauft, sehr empfehlenswert!“ Würde Ihnen das nutzen? Genauso „wenig hilfreich“ wäre es, wenn ich den Akkumula im gleichen Jahr 2001 für 580 EUR gekauft hätte und nun zusehen müsste, dass der Fond „nur“ 338 EUR pro Anteil Wert ist… nichts ist älter als die Vergangenheit…das gilt für Fonds erst recht!

Langfristig hat der Fond gezeigt, dass die Anlage in Aktien lohnenswert ist. Risken kann man minimieren, indem man die Anlage über mehrere Länder streut. Das ist genau was der DWS-Akkumula auch macht. Dies ist auch meine positive Erfahrung!

Mit der DWS selbst habe ich ebenfalls positive Erfahrungen gemacht. Der Web-Auftritt ist sehr gut und übersichtlich. Seitdem die Firma die Möglichkeit gibt, die Anlage in Fonds über Internet „Investmentkonto Online“ zu managen, bin ich mehr als zufrieden damit. Jedes mal wenn ich angerufen habe wurde ich freundlich und kompetent beraten. Einziges Manko sind die Depotgebühren (0,29 % des Gegenwertes pro Investmentkonto, mindestens 8 EUR, pro Jahr). Also ist eine Anschaffung des Fonds über einen Direktbroker (etwa Consors) langfristig günstiger.

Falls Sie durch diesen Bericht auf den interessanten langfristigen Anlagemöglichkeiten der weltweit-investierenden Anlage in Fonds aufmerksam geworden sind, schauen Sie auch nach Alternativen. Fast alle Fondgesellschaften bieten solche Fonds an.

Werfen Sie ruhig einen Blick auf die Charts, wie hat der Fond abgeschnitten? hat der den Index (etwas MSCI World Index) geschlagen? falls ja um wie viel ?
Wie hoch ist der Ausgabeaufschlag? Wie hoch sind die Verwaltungsgebühren?

Kleiner Tipp, bei Consors bekommen Sie diesen Fond für einen Ausgabeaufschlag (siehe unten was das ist) von 3,75 % statt 5 %...nicht schlecht!
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Ausgabeaufschlag: Sie zahlen einen um den Ausgabeaufschlag verteuerten Preis für den Fond. D.h. der Fond müsste mindestens um den Ausgabeaufschlag steigen, damit Sie „Null auf Null“ kommen.