DWS BILDUNGSFONDS (WKN847419) Testberichte

Tests und Erfahrungsberichte

• Bildung mit der DWS

  

  19.12.2008, 12:56 Uhr von
  Fanatico1981
  

  4

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  • Kosten für Fondsanlage:  durchschnittlich
  • Support & Service:  gut
  • Wertentwicklung:  mittel (4-6% Rendite)
  • Informationsmaterial:  gut
  • Besitzen Sie diesen Fonds?:  nein

  Pro:

  Hohe Ausschüttung

  Kontra:

  Aktuelle Talfahrt

  Empfehlung:

  Ja

  Der DWS Bildungsfonds ist ein ausschüttender, gemischter Fonds, mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 14.10.93 aufgelegt und sein Fondsvolumen beträgt 73,18 Mio. Euro.
  
  __--In was wird investiert?--__
  
  Die Investition des Fonds erfolgt in Renten und Aktien, allerdings wird jeweils vom Fondsmanagement festgelegt, ob primär in festverzinsliche Wertpapiere oder Aktien aus Deutschland und sonstigen Ländern investiert wird.
  
  __--Was sind die Top-Werte?--__
  
  Die Hauptbranchen dieses Fonds bilden die Versorger (11,5%), Finanzdienste (8,1%), Gesundheit (6,8%), Basis Rohstoffe (6,6%), Konsumgüter (5,1%), Industrie (4,4%) und Telekommunikation (3,7%).
  Die vertretenen Top-Werte sind:
  E.ON (2,7%)
  RWE (2,3%)
  Münchener Rück (2,1%)
  Novartis (2%)
  Allianz (2%)
  Siemens (2%)
  BASF (1,9%)
  Bayer (1,9%)
  Total (1,7%)
  Dt. Telekom (1,7%)
  
  Die geographischen Schwerpunkte liegen in Deutschland (21,9%), gefolgt von Frankreich (6,9%), Großbritannien (5,9%) und der Schweiz (5,7%).
  
  
  __--Wir wird der Fonds eingestuft?--__
  
  Morningstar-Rating: 4 Sterne
  FERI-Rating: keine
  S&P Rating: keine
  
  __--Was macht der Kurs?--__
  
  Der Kurs liegt aktuell bei knapp 73,50Euro und befindet sich auf einer fast schon 1 Jahr anhaltenden Talfahrt. Bis auf eine Ausnahme zwischen 2000 und 2003 ging es stets bergauf und Anfang 2007 wurde mit 99,18Euro ein Höchststand erreicht.
  Die zugehörigen Performance-Werte sehen wie folgt aus:
  1 Monat (-1,85%)
  3 Monate (-11,74%)
  1 Jahr (-24%)
  3 Jahre (-12,3%)
  5 Jahre (+6,4%)
  10 Jahre (51,9%)
  
  __--Wie sieht es mit den Ausschüttungen aus?--__
  
  Die letzten 5 Ausschüttungen sahen folgendermaßen aus:
  
  21.11.08: 2,90
  16.11.07: 2,70
  24.11.06: 2,20
  25.11.05: 2,10
  18.11.04: 1,90
  
  Eine Besonderheit liegt bei den Ausschüttungen in dem Sinne vor, dass der Anleger diese an eine private Bildungseinrichtung seiner Wahl spenden kann.
  
  __--Wie schaut es mit den Kosten aus?--__
  
  Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt als Einmalanlage mit mindestens 1000Euro und einem Ausgabeaufschlag von 1,5% angeboten. Die zusätzlichen Kosten setzen sich aus der Verwaltungsvergütung von 0,75% und der Depotbankgebühr von 0,03% zusammen.
  
  __--Was gibt es noch zu sagen?--__
  
  Abgesehen von der aktuellen Talfahrt ist dieser gemischte Fonds sehr interessant, vor allem wegen seinen hohen Ausschüttungen, allerdings sollte noch etwas abgewartet werden, bis es wieder nach oben geht.
  
  Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird. weiterlesen schließen

  Kommentare & Bewertungen

  • 

    Puenktchen3844, 15.04.2009, 23:30 Uhr

    Bewertung: sehr hilfreich

    Ein guter Bericht. LG

  • 

    werder, 16.03.2009, 19:42 Uhr

    Bewertung: sehr hilfreich

    Toller Bericht! LG aus Hannover!

  • 

    minasteini, 16.03.2009, 10:06 Uhr

    Bewertung: sehr hilfreich

    Ein SH von mir für diesen Bericht.

  • 

    paula2, 28.12.2008, 20:56 Uhr

    Bewertung: sehr hilfreich

    liebe Grüße

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• 5 Sterne Fonds mit dem wir auch noch gutes Tun...

  

  28.09.2002, 17:17 Uhr von
  grunow
  Hallo, seit einigen Jahren bin ich unter meinem Namen "grunow" bei verschiedenen Meinungsfore...

  4

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  Pro:

  -

  Kontra:

  -

  Empfehlung:

  Ja

  DWS Bildungsfonds
  
  Nachfolgend erst einmal die Informationen der Fondsgesellschaft zu diesem Fonds, mein Kommentar folgt am Ende.
  
  Technische Details:
  ---------------------------------------------
  Fondsgesellschaft: DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main
  WKN: 847419
  Fondsvolumen: 43 Mio. EUR
  Auflagedatum: 14.10.1993
  Verwaltungsvergütung: 0,75 % p.a.
  Ausgabeaufschlag: 3 %
  Geschäftsjahresesde: 30.09.
  Erträge: Ausschüttung
  DWS-Risikoklasse (von 1-4): 3
  Stand der Info: 30.08.2002
  
  Anlagepolitik:
  ---------------------------------------------
  Der Fonds ist als gemischter Fonds Renten-Aktien-Fonds konzipiert, wobei der Schwerpunkt je nach Einschätzung eher auf inländische festverzinsliche Wertpapiere oder auf ausgewählte deutsche Aktien gelegt werden kann. Für den Anleger besteht die Möglichkeit, die Ausschüttung an eine private Bildungseinrichtung seiner Wahl zu spenden.
  
  Aktueller Kommentar des Fondsmanagements:
  ---------------------------------------------
  
  Zu diesem Fonds hat die DWS aktuell keinen eigenen Kommentar veröffentlicht. Also habt ihr diesmal nur meine Einschätzung.
  
  Anlagestruktur:
  ---------------------------------------------
  
  Finanzsektor: 11,8 %
  Dauerhafte Konsumgüter: 8,8 %
  Energie: 3,6 %
  Versorgungssektor: 3,3 %
  Industrien: 3,3 %
  Gesundheitswesen: 2,6 %
  Informationstechnologie: 2,4 %
  Grundstoffe: 2,3 %
  Telekommunikationsdienste: 2,3 %
  Hauptverbrauchsgüter: 0,5 %
  Nicht nach MSCI klassifiziert: 1,7 %
  
  Länderstruktur:
  ---------------------------------------------
  
  Bundesrepublik Deutschland: 26,2 %
  Frankreich: 4,8 %
  Niederlande: 2,3 %
  Italien: 2,3 %
  Nicht nach MSCI klassifiziert: 1,7 %
  Finnland: 1,8 %
  Großbritannien: 1,2 %
  Schweiz: 1,2 %
  Spanien: 0,9 %
  Belgien: 0,5 %
  
  Anlagestruktur nach Klassen:
  ---------------------------------------------
  Aktien: 42,6 %
  Anleihen: 40,7 %
  Genusscheine: 3,9 %
  Bar und Sonstiges: 12,8 %
  
  Weitere Kennzahlen:
  ---------------------------------------------
  Volatilität 3-Jahre: 12,3 %
  Beta-Faktor: 0,9
  Korrelationskoeffizient: 0,9
  Sharpe-Ratio: 0,1
  
  Rating:
  ---------------------------------------------
  S&P Ranking: *****
  Morningstar: *****
  FERI-Rating: -
  
  Wertentwicklung:
  ---------------------------------------------
  
  1 Jahr: -7,0 %
  3 Jahre: 16,2 %
  5 Jahre: 57,0 %
  
  
  Kommentar zu diesem Fonds:
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  Der DWS Bildungsfonds hat in den vergangenen Jahren eine hervorragende Performance gezeigt. Bei diesem Fonds hat die DWS es mal geschafft, den Aktienanteil in der derzeitigen Börsensituation abzubauen und einen Teil des Geldes in Anleihen anzulegen, die in den letzten Wochen gute Kursgewinne verbuchen konnten. Die DWS kann den Aktienanteil frei wählen, so daß dieser auf annähernd 100 % erhöht werden könnte, wenn die Börsenlage sich wieder bessern sollte. Dieses wird sich nach meiner Meinung frühestens im 2. Halbjahr des nächsten Jahres zeigen. Bei den Aktien Aktientiteln wird ein großes Gewicht auf defensive Titel gelegt. Für Problematisch erachte ich aktuell den hohen Anteil an Finanztiteln, da gerade die Banken und Versicherungen noch länger an einer Ertragsschäche zu leiden haben. Es stehen hier sowohl bei Banken als auch bei den Versicherungen noch eine Wertberichtigungen auf die Aktienportfeuilles aus. Bei den Banken werden durch die nachlassende Konjunktur auch noch einige größere Insolvenzen im In- und Ausland für Aufregung sorgen, die gerade an Ende eines Abschwunges Ihres höchsten Punkt erreichen werden. Weitere Probleme können durch die auf Deutschland ausgerichtete Anlageform auf den Fonds zukommen, da gerade Deutschland wohl als letztes an dem Aufschwung teilhaben wird, da wir immer noch kein attraktiver Wirtschaftsstandort sind. Wer Lust hat, der kann die Ausschüttung automatisch an eine private Bildungseinrichung spenden lassen, dieses ist aber nur möglich, wenn der Fonds direkt bei der DWS verwaltet wird.
  Aufgrund des hohen Finanzsektoranteils erhält der Fonds von mir nicht die Höchstnote.
  
  Wo kann ich den Fonds erwerben?
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  Bei jeder Bank kann der Fonds mit Hilfe der WKN gekauft werden. Beraten wird dieser Fonds von vielen Banken, die auch im Fondsbereich beraten.
  
  Aufgrund der Risiken kann ich diesen Fonds nicht uneingeschänkt emphlen, deshalb auch nur eine mittlere Bewertung des Fonds. weiterlesen schließen