ADIG-Convest (WKN976963) Testbericht

Bei ADIG Convest 21 VL handelt es sich um einen Aktienfonds mit internationalem Anlageschwerpunkt.

Die ADIG-Investment wird 1949 von vier Banken als erste deutsche Kapitalanlage-Gesellschaft in München gegründet und hat 1950 die Auflage der ersten deutschen Fonds: FONDRA und FONDAK.
Bereits 1969 verzeichnet man die Auflage des ersten ADIG-Rentenfonds ADIRENTA.
Am 30.09.2002 kommt es zur Verschmelzung der ADIG-Investment (Publikumsfonds), der Commerzinvest (Spezialfonds) und der Commerz Asset Managers (CAM) zur COMINVEST Asset Management GmbH.

Der Aktienfonds ADIG Convest 21 VL wird seit 15. Februar 1996 von der COMINVEST Asset Management GmbH
gemanagt und die investiert schwerpunktmäßig in internationale Wachstumswerte. Deutsche Wachstumswerte finden zu max. 30% Berücksichtigung.Vom obigen Auflagedatum bis heute betrug die durchschnittliche Rendite 6,18 %/a. Der Ausgabeaufschlag beträgt 5 % und die Kosten für Verwaltung und Verwahrung 0,9% p.a.

Schwerpunktanlegeländer sind die USA mit derzeit 38.5 % und Deutschland mit 28.8 %. Favoriten sind dabei Werte mit über 3 % wie
E.ON AG 3,74%
Wal-Mart Stores Inc. 3,32%
Siemens AG,Namens-Aktien 3,18%
General Electric Co. 3,16%
Deutsche Bank AG, 3,15% und
Microsoft Corp. 3,09%.

VL-Anlagen unterliegen einer Sperrfrist von 7 Jahren. Danach können Sie frei über Ihr Geld verfügen. Wenn Sie Ihre VL-Anlage aber nach Ablauf der Sperrfrist im Fonds belassen, kann sich im Laufe der Zeit ein ansehnliches Vermögen entwickeln. Denn Sie profitieren von den Vorteilen einer regelmäßigen und langfristigen Anlage in Aktienfonds wenn die Aktienmärkte es hergeben. Der erste Teil des Satzes stammt aus der Werbebroschüre, der zweute Teil von mir.
Eine Bemerkung zur Staatliche Förderung:
Sofern Ihr zu versteuerndes Einkommen unter 17.900 EUR (ledig) bzw. 35.800 EUR (verheiratet) im Jahr liegt, erhalten Sie eine staatliche Sparzulage von 20% (alte Bundesländer) bzw. 25% (neue Bundesländer) auf Ihre vermögenswirksamen Leistungen. Maximale Fördersumme: 408 EUR im Jahr.
Der Gesetzgeber stellt bestimmte Anforderungen an Investmentfonds, damit diese sparzulagefähig sind. So muss der Aktienanteil mindestens 60% des Fondsvermögens ausmachen. Daher kommen nur Aktienfonds und gemischte Fonds mit hohem Aktienanteil in Frage, wie es z.B. bei diesen Fond gegeben ist.

Der Ausgabepreis beträgt heute 31,76 Euro und der Rücknahmepreis 30,25 Euro. Ein Blick auf die Wertentwicklung auf der Homepage des Emittenten der www.adig.de belegt allerdings das Wert seit 09.01 knapp 30 % eingebüßt hat. Diese Entwicklung läßt mir eine Anlage in diesem Fond momentan nicht als ratsam erscheinen.