Testberichte und Erfahrungen zum ADIG-Convest (WKN976963)

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Erfahrungsberichte zum ADIG-Convest (WKN976963)

• F Fanatico1981

  Hier gibt es nichts zu gewinnen

  • Kosten für Fondsanlage durchschnittlich
  • Support & Service gut
  • Wertentwicklung schlecht (1-3% Rendite)
  • Informationsmaterial gut
  • Besitzen Sie diesen Fonds? nein
  • Pro Derzeit gibt es nichts Positives
  • Kontra Anhaltende Verlustphasen
  • Empfehlung Nein

  Fazit Dieser Aktienfonds bietet derzeit leider nichts, was den Anleger dazu bringen könnten zu investieren. Der Grund dafür ist eine anhaltende Verlustphase, die nach aktuellem Stand wohl auch nocht so schnell zu Ende gehen wird.

  Der ADIG-Convest 21 VL ist ein ausschüttender Aktienfonds mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 15.02.96 aufgelegt und verfügt über ein Fondsvolumen von 119,699 Mio. Euro.
  
  --In was wird investiert?--
  
  Der Fonds investiert weltweit in Aktien. Die Besonderheit liegt darin, dass deutsche Aktien einen maximalen Anteil von 30% besitzen.
  
  --Was sind die Top-Werte?--
  
  Zu den größten Branchen gehören:
  Versorger (19,1%)
  Verschiedenes (12,4%)
  Basis Rohstoffe (8%)
  Pharma (7,3%)
  Hardware (5,9%)
  Informationstechnologie (5,5%)
  Telekommunikation (5,1%)
  Versicherungen (5,1%)
  Banken (5%)
  
  Die aktuellen Top-Werte sind:
  Exxon Mobil (3,6%)
  Chevron Corp. (3,6%)
  BP PLC (1,7%)
  Johnson & Johnson (1,7%)
  Microsoft (1,6%)
  Wal-Mart Stores (1,6%)
  BHP Billiton PLC (1,5%)
  Total S.A. Actions au Porteur (1,4%)
  IBM (1,3%)
  Conocophillips (1,3%)
  
  Bei den Währungen liegen der US-Dollar (52,7%), der Euro (13,3%), das Britische Pfund (11,7%), der Japanische Yen (7,6%) und der Hong Kong Dollar (4%) an der Spitze.
  
  --Wir wird der Fonds eingestuft?--
  
  Morningstar-Rating: 1 Stern
  FERI-Rating: E
  S&P Rating: keine
  
  --Was macht der Kurs?--
  
  Der Kurs liegt knapp unter 20Euro und befindet sich seit 2007 nach 2007 wieder auf einer größeren Talfahrt. Der Höchststand der letzten 10 Jahre stammt aus dem Jahr 2000 mit 88,68Euro. Der aktuelle Kurs zeigt auch gleichzeitig den tiefsten Stand der letzten 10 Jahre.
  Die Performance-Werte hierzu sehen wie folgt aus:
  1 Monat (-9,11%)
  3 Monate (-28,44%)
  1 Jahr (-46,44%)
  3 Jahre (-46,66%)
  5 Jahre (-35,89%)
  10 Jahre (-55,99%)
  
  --Wie sieht es mit den Ausschüttungen aus?--
  
  Die letzten 5 Ausschüttungen sahen folgendermaßen aus:
  
  01.08.08: 0,210
  01.08.07: 0,124
  01.08.06: 1,290
  01.08.05: 0,161
  02.08.04: 0,102
  
  --Wie schaut es mit den Kosten aus?--
  
  Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt als Einmalanlage mit mindestens 1000Euro und einem Ausgabeaufschlag von 2,5%, der regulär 5% beträgt, angeboten. Zusatzkosten entstehen durch die Verwaltungsvergütung von 1,4% und der Depotbankgebühr von 0,09%.
  
  --Was gibt es noch zu sagen?--
  
  Bei diesem Fonds gibt es schon seit längerer Zeit nichts, was zum Kauf anregt. Lediglich schlechte Performance-Werte und zudem geringe Ausschüttungen, die wohl auch nicht so schnell steigen werden.
  
  Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.

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• e elvira

  Mit ADIG in die Zukunft

  • Pro -
  • Kontra -
  • Empfehlung Ja

  Bei ADIG Convest 21 VL handelt es sich um einen Aktienfonds mit internationalem Anlageschwerpunkt.
  
  Die ADIG-Investment wird 1949 von vier Banken als erste deutsche Kapitalanlage-Gesellschaft in München gegründet und hat 1950 die Auflage der ersten deutschen Fonds: FONDRA und FONDAK.
  Bereits 1969 verzeichnet man die Auflage des ersten ADIG-Rentenfonds ADIRENTA.
  Am 30.09.2002 kommt es zur Verschmelzung der ADIG-Investment (Publikumsfonds), der Commerzinvest (Spezialfonds) und der Commerz Asset Managers (CAM) zur COMINVEST Asset Management GmbH.
  
  Der Aktienfonds ADIG Convest 21 VL wird seit 15. Februar 1996 von der COMINVEST Asset Management GmbH
  gemanagt und die investiert schwerpunktmäßig in internationale Wachstumswerte. Deutsche Wachstumswerte finden zu max. 30% Berücksichtigung.Vom obigen Auflagedatum bis heute betrug die durchschnittliche Rendite 6,18 %/a. Der Ausgabeaufschlag beträgt 5 % und die Kosten für Verwaltung und Verwahrung 0,9% p.a.
  
  Schwerpunktanlegeländer sind die USA mit derzeit 38.5 % und Deutschland mit 28.8 %. Favoriten sind dabei Werte mit über 3 % wie
  E.ON AG 3,74%
  Wal-Mart Stores Inc. 3,32%
  Siemens AG,Namens-Aktien 3,18%
  General Electric Co. 3,16%
  Deutsche Bank AG, 3,15% und
  Microsoft Corp. 3,09%.
  
  VL-Anlagen unterliegen einer Sperrfrist von 7 Jahren. Danach können Sie frei über Ihr Geld verfügen. Wenn Sie Ihre VL-Anlage aber nach Ablauf der Sperrfrist im Fonds belassen, kann sich im Laufe der Zeit ein ansehnliches Vermögen entwickeln. Denn Sie profitieren von den Vorteilen einer regelmäßigen und langfristigen Anlage in Aktienfonds wenn die Aktienmärkte es hergeben. Der erste Teil des Satzes stammt aus der Werbebroschüre, der zweute Teil von mir.
  Eine Bemerkung zur Staatliche Förderung:
  Sofern Ihr zu versteuerndes Einkommen unter 17.900 EUR (ledig) bzw. 35.800 EUR (verheiratet) im Jahr liegt, erhalten Sie eine staatliche Sparzulage von 20% (alte Bundesländer) bzw. 25% (neue Bundesländer) auf Ihre vermögenswirksamen Leistungen. Maximale Fördersumme: 408 EUR im Jahr.
  Der Gesetzgeber stellt bestimmte Anforderungen an Investmentfonds, damit diese sparzulagefähig sind. So muss der Aktienanteil mindestens 60% des Fondsvermögens ausmachen. Daher kommen nur Aktienfonds und gemischte Fonds mit hohem Aktienanteil in Frage, wie es z.B. bei diesen Fond gegeben ist.
  
  Der Ausgabepreis beträgt heute 31,76 Euro und der Rücknahmepreis 30,25 Euro. Ein Blick auf die Wertentwicklung auf der Homepage des Emittenten der www.adig.de belegt allerdings das Wert seit 09.01 knapp 30 % eingebüßt hat. Diese Entwicklung läßt mir eine Anlage in diesem Fond momentan nicht als ratsam erscheinen.

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