Testberichte und Erfahrungen zum DWS BILDUNGSFONDS (WKN847419)

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Erfahrungsberichte zum DWS BILDUNGSFONDS (WKN847419)

• F Fanatico1981

  Bildung mit der DWS

  • Kosten für Fondsanlage durchschnittlich
  • Support & Service gut
  • Wertentwicklung mittel (4-6% Rendite)
  • Informationsmaterial gut
  • Besitzen Sie diesen Fonds? nein
  • Pro Hohe Ausschüttung
  • Kontra Aktuelle Talfahrt
  • Empfehlung Ja

  Fazit Durch seine hohe Ausschüttung macht sich dieser Fonds sehr interessant, allerdings sollte mit dem Einstieg noch gewartet werden, bis die aktuelle Talfahrt bendet ist, damit man keine unnötigen Verluste mitnehmen muss.

  Der DWS Bildungsfonds ist ein ausschüttender, gemischter Fonds, mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 14.10.93 aufgelegt und sein Fondsvolumen beträgt 73,18 Mio. Euro.
  
  --In was wird investiert?--
  
  Die Investition des Fonds erfolgt in Renten und Aktien, allerdings wird jeweils vom Fondsmanagement festgelegt, ob primär in festverzinsliche Wertpapiere oder Aktien aus Deutschland und sonstigen Ländern investiert wird.
  
  --Was sind die Top-Werte?--
  
  Die Hauptbranchen dieses Fonds bilden die Versorger (11,5%), Finanzdienste (8,1%), Gesundheit (6,8%), Basis Rohstoffe (6,6%), Konsumgüter (5,1%), Industrie (4,4%) und Telekommunikation (3,7%).
  Die vertretenen Top-Werte sind:
  E.ON (2,7%)
  RWE (2,3%)
  Münchener Rück (2,1%)
  Novartis (2%)
  Allianz (2%)
  Siemens (2%)
  BASF (1,9%)
  Bayer (1,9%)
  Total (1,7%)
  Dt. Telekom (1,7%)
  
  Die geographischen Schwerpunkte liegen in Deutschland (21,9%), gefolgt von Frankreich (6,9%), Großbritannien (5,9%) und der Schweiz (5,7%).
  
  --Wir wird der Fonds eingestuft?--
  
  Morningstar-Rating: 4 Sterne
  FERI-Rating: keine
  S&P Rating: keine
  
  --Was macht der Kurs?--
  
  Der Kurs liegt aktuell bei knapp 73,50Euro und befindet sich auf einer fast schon 1 Jahr anhaltenden Talfahrt. Bis auf eine Ausnahme zwischen 2000 und 2003 ging es stets bergauf und Anfang 2007 wurde mit 99,18Euro ein Höchststand erreicht.
  Die zugehörigen Performance-Werte sehen wie folgt aus:
  1 Monat (-1,85%)
  3 Monate (-11,74%)
  1 Jahr (-24%)
  3 Jahre (-12,3%)
  5 Jahre (+6,4%)
  10 Jahre (51,9%)
  
  --Wie sieht es mit den Ausschüttungen aus?--
  
  Die letzten 5 Ausschüttungen sahen folgendermaßen aus:
  
  21.11.08: 2,90
  16.11.07: 2,70
  24.11.06: 2,20
  25.11.05: 2,10
  18.11.04: 1,90
  
  Eine Besonderheit liegt bei den Ausschüttungen in dem Sinne vor, dass der Anleger diese an eine private Bildungseinrichtung seiner Wahl spenden kann.
  
  --Wie schaut es mit den Kosten aus?--
  
  Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt als Einmalanlage mit mindestens 1000Euro und einem Ausgabeaufschlag von 1,5% angeboten. Die zusätzlichen Kosten setzen sich aus der Verwaltungsvergütung von 0,75% und der Depotbankgebühr von 0,03% zusammen.
  
  --Was gibt es noch zu sagen?--
  
  Abgesehen von der aktuellen Talfahrt ist dieser gemischte Fonds sehr interessant, vor allem wegen seinen hohen Ausschüttungen, allerdings sollte noch etwas abgewartet werden, bis es wieder nach oben geht.
  
  Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.

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• mcsuttner

  Geldanlage mit einem guten Zweck

  • Kosten für Fondsanlage gering
  • Support & Service gut
  • Wertentwicklung gut (7-9% Rendite)
  • Informationsmaterial gut
  • Dauer des Besitzes & der Nutzung länger als 1 Jahr
  • Besitzen Sie diesen Fonds? nein
  • Pro guter Zweck, gute Entwicklung, gute Fondsgesellschaft, günstige Kaufgebühren
  • Kontra Risiko bei Fondsanlagen mit Aktien!
  • Empfehlung Ja

  Fazit Geldanlage in Euroland in Aktien und festverzinsliche Papiere. Dadurch Risikostreuung. Ausschüttung wird in eine Bildungseinrichtung freier Wahl gespendet und kommt somit einem guten Zweck zu Gute! Interessante Anlage, für Anleger, die das Management leiber Profis überlassen. Allerdings auch nicht ohne Risiko!

  Als Banker im Erziehungsurlaub möchte ich die Gelegenheit nutzen doch mal ein wenig über Geldanlagen zu sprechen. Ich möchte Euch mehrere Fonds, hier speziell den DWS Bildungsfonds einfach mal näher vorstellen.
  
  Anlagestrategie:
  Das Fondsmanagement legt den Schwerpunkt auf Aktien und Renten (festverzinsliche papiere) in Deutschland und der Eurozone. Die jährliche Ausschüttung wird nicht wieder angelegt, soindern kann von den Anlegern an eine Bildungseinrichtung seiner Wahl gespendet werden. Somit verfolgen Sie mit dieser Anlage neben dem Vermögesnaufbau auch noch einen guten Zweck!
  
  Die Fondsgesellschaft:
  Die DWS Investment AG gehört zur Deutsche Bank Gruppe und ist das zwölfte Mal in Folge Deutschlands beste Fondsgesellschaft!
  
  Allgemeine Daten:
  
  WKN (Wertpapierkennnummer): 847419 mit dieser Nummer könnt ihr Euch alle nötigen Infos über diesen Fonds besorgen (z.B. bei comdirekt oder maxblue...)
  
  S&P-Rating: 3 Sterne
  
  Aktueller Kurs: 96,00 Euro
  
  Fondsvolumen: 107 Mio Euro
  
  Aktuelle Zusammensetzung des Fonds:
  Wichtig für die Kaufentscheidung ist nicht nur die geographische Ausrichtung eines Fonds, sondern auch, in welche Branchen er investiert. Je breiter ein Fonds aufgestellt ist, desto mehr ist auch das Risiko gestreut.
  
  15,6% Finanzdienste
  10,5% Konsumgüter
  07,6% Gesundheit
  07,3% Informationstechnologie
  06,7% Versorger
  03,8% Industrie
  03,0% Basis Rohstoffe
  03,0% Barreserve / sonstiges
  02,2% Telekommunikation
  40,3% übrige Bestandteile
  
  Hier seht ihr die größten Positionen (Firmen), in die der Fonds investiert ist:
  
  03,7% DAIMLERCHRYSLER AG N..
  02,9% ALLIANZ AG VINK. NAME..
  02,8% SAP AG INHABER-AKTIEN..
  02,5% E.ON AG INHABER-AKTIE..
  02,2% SIEMENS AG NAMENS-AK..
  01,8% SCHERING AG NAM.-AKTI..
  01,7% CNP ASSURANCES S.A. ..
  01,6% ING GROEP N.V. CERT...
  01,5% DEUTSCHE BANK AG NA..
  01,4% DEUTSCHE TELEKOM AG..
  77,9% übrige Positionen
  
  Und hier die aktuelle Aufstellung über die investierten Währungen:
  
  84,0% EURO
  06,7% Britisches Pfund
  02,3% Dänische Krone
  02,1% Schweizer Franken
  01,0% Schwedische Krone
  00,3% Deutsche Mark
  00,3% Norwegische Krone
  03,3% übrige Währungen
  
  Kosten bei Kauf:
  Erwerben kann man den Fonds bei der Deutschen Bank, bei Banken, die Fremdfonds anbieten und bei Onlinebrokern. Es fallen bei Fonds 2 Arten von Gebühren an:
  1) Der einmalige Ausgabeaufschlag, eine Art kaufgebühr, die prozentual auf den Kaufwert bezahlt wird. Beim DWS Bildungsfonds liegt er bei 3%. Das ist mittlerer Durchschnitt...
  2) Die jährliche Verwaltungsvergütug, die auch prozentual auf das Volumen gerechnet wird, allerdings mit dem Fondsvolumen verrechnet wird. Die liegt bei 0,85% p.a. was auch sehr günstig ist!
  Die Depotgebühren sind bei jeder Bank unterschiedlich! Hier lohnt es sich zu vergleichen!
  
  Entwicklung:
  Grundsätzlich sind Fonds eine mittel bis langfristige Anlage!
  
  1 Jahr: 14,79%
  3 Jahre: 46,65%
  10 jahre: 193,33%
  
  Ich denke das ist eine prima Entwicklung!
  
  Risiko:
  Jede Anlage in einem Fonds mit Aktien hat gewisse Risiken! Die Entwicklung der Vergangenheit stellt keine Garantie für die Zukunft dar! Deshalb sollte eine Anlage dieser Art auch immer längerfristig sein, damit Sie im Notfall nicht im minus verkaufen müssen! Durch die Anlage in vielen Branchen, Aktien, Währungen etc ist das Risiko aber geringer, als bei einer Einzelaktie. Das wird besonders durch die Beimischung der festverzinslichen Papiere noch verstärkt.
  
  Fazit: Für Anleger, die das eigene Depot nicht jeden Tag selber managen möchten eine interessante Anlageform, bei der auch noch die Ausschüttung gespendet wird!Ich persönlich habe lieber mehrere Einzelaktien und kümmer mich selbst um die Zusammenstellung meines Depots. Ich habe aber auch das entsprechende Fachwissen und die Zeit dafür! Auf jeden Fall sollte sich jeder, der keine Ahnung von Wertpapierem haben fachmännisch beraten lassen! Achtung: Jede bank vertreibt ihre eigenen Fonds! Hier heißt es aufpassen und vergleichen!

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• g grunow

  5 Sterne Fonds mit dem wir auch noch gutes Tun...

  • Pro -
  • Kontra -
  • Empfehlung Ja

  DWS Bildungsfonds
  
  Nachfolgend erst einmal die Informationen der Fondsgesellschaft zu diesem Fonds, mein Kommentar folgt am Ende.
  
  Technische Details:
  
  Fondsgesellschaft: DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main
  WKN: 847419
  Fondsvolumen: 43 Mio. EUR
  Auflagedatum: 14.10.1993
  Verwaltungsvergütung: 0,75 % p.a.
  Ausgabeaufschlag: 3 %
  Geschäftsjahresesde: 30.09.
  Erträge: Ausschüttung
  DWS-Risikoklasse (von 1-4): 3
  Stand der Info: 30.08.2002
  
  Anlagepolitik:
  
  Der Fonds ist als gemischter Fonds Renten-Aktien-Fonds konzipiert, wobei der Schwerpunkt je nach Einschätzung eher auf inländische festverzinsliche Wertpapiere oder auf ausgewählte deutsche Aktien gelegt werden kann. Für den Anleger besteht die Möglichkeit, die Ausschüttung an eine private Bildungseinrichtung seiner Wahl zu spenden.
  
  Aktueller Kommentar des Fondsmanagements:
  
  Zu diesem Fonds hat die DWS aktuell keinen eigenen Kommentar veröffentlicht. Also habt ihr diesmal nur meine Einschätzung.
  
  Anlagestruktur:
  
  Finanzsektor: 11,8 %
  Dauerhafte Konsumgüter: 8,8 %
  Energie: 3,6 %
  Versorgungssektor: 3,3 %
  Industrien: 3,3 %
  Gesundheitswesen: 2,6 %
  Informationstechnologie: 2,4 %
  Grundstoffe: 2,3 %
  Telekommunikationsdienste: 2,3 %
  Hauptverbrauchsgüter: 0,5 %
  Nicht nach MSCI klassifiziert: 1,7 %
  
  Länderstruktur:
  
  Bundesrepublik Deutschland: 26,2 %
  Frankreich: 4,8 %
  Niederlande: 2,3 %
  Italien: 2,3 %
  Nicht nach MSCI klassifiziert: 1,7 %
  Finnland: 1,8 %
  Großbritannien: 1,2 %
  Schweiz: 1,2 %
  Spanien: 0,9 %
  Belgien: 0,5 %
  
  Anlagestruktur nach Klassen:
  
  Aktien: 42,6 %
  Anleihen: 40,7 %
  Genusscheine: 3,9 %
  Bar und Sonstiges: 12,8 %
  
  Weitere Kennzahlen:
  
  Volatilität 3-Jahre: 12,3 %
  Beta-Faktor: 0,9
  Korrelationskoeffizient: 0,9
  Sharpe-Ratio: 0,1
  
  Rating:
  
  S&P Ranking: **
  Morningstar: **
  FERI-Rating: -
  
  Wertentwicklung:
  
  1 Jahr: -7,0 %
  3 Jahre: 16,2 %
  5 Jahre: 57,0 %
  
  Kommentar zu diesem Fonds:
  
  Der DWS Bildungsfonds hat in den vergangenen Jahren eine hervorragende Performance gezeigt. Bei diesem Fonds hat die DWS es mal geschafft, den Aktienanteil in der derzeitigen Börsensituation abzubauen und einen Teil des Geldes in Anleihen anzulegen, die in den letzten Wochen gute Kursgewinne verbuchen konnten. Die DWS kann den Aktienanteil frei wählen, so daß dieser auf annähernd 100 % erhöht werden könnte, wenn die Börsenlage sich wieder bessern sollte. Dieses wird sich nach meiner Meinung frühestens im 2. Halbjahr des nächsten Jahres zeigen. Bei den Aktien Aktientiteln wird ein großes Gewicht auf defensive Titel gelegt. Für Problematisch erachte ich aktuell den hohen Anteil an Finanztiteln, da gerade die Banken und Versicherungen noch länger an einer Ertragsschäche zu leiden haben. Es stehen hier sowohl bei Banken als auch bei den Versicherungen noch eine Wertberichtigungen auf die Aktienportfeuilles aus. Bei den Banken werden durch die nachlassende Konjunktur auch noch einige größere Insolvenzen im In- und Ausland für Aufregung sorgen, die gerade an Ende eines Abschwunges Ihres höchsten Punkt erreichen werden. Weitere Probleme können durch die auf Deutschland ausgerichtete Anlageform auf den Fonds zukommen, da gerade Deutschland wohl als letztes an dem Aufschwung teilhaben wird, da wir immer noch kein attraktiver Wirtschaftsstandort sind. Wer Lust hat, der kann die Ausschüttung automatisch an eine private Bildungseinrichung spenden lassen, dieses ist aber nur möglich, wenn der Fonds direkt bei der DWS verwaltet wird.
  Aufgrund des hohen Finanzsektoranteils erhält der Fonds von mir nicht die Höchstnote.
  
  Wo kann ich den Fonds erwerben?
  
  Bei jeder Bank kann der Fonds mit Hilfe der WKN gekauft werden. Beraten wird dieser Fonds von vielen Banken, die auch im Fondsbereich beraten.
  
  Aufgrund der Risiken kann ich diesen Fonds nicht uneingeschänkt emphlen, deshalb auch nur eine mittlere Bewertung des Fonds.

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