Erfahrungsbericht zu DWS AKKUMULA (WKN847402)
Ein weltweiter Aktienfonds
- Kosten für Fondsanlage sehr gering
- Support & Service gut
- Wertentwicklung gut (7-9% Rendite)
- Informationsmaterial gut
- Dauer des Besitzes & der Nutzung länger als 1 Jahr
- Besitzen Sie diesen Fonds? nein
- Pro gute Wertentwicklung
- Kontra Risko bei Fondsanlagen, Gebühren
- Empfehlung Ja
Fazit Weltweit orientierter Aktienfonds der DWS. Thesaurierende Erträge, Möglichkeit der Beimischung von festverzinslichen Papieren z.B. in börsenschwchen Zeiten. Eine gute Anlage für Anleger, die ihr eigenes Depot nicht selber managen möchten. Allerdings iat eine Anlage auch in Fonds nicht ohne
Als Banker im Erziehungsurlaub möchte ich die Gelegenheit nutzen doch mal ein wenig über Geldanlagen zu sprechen. Ich möchte Euch mehrere Fonds, hier speziell den DWS Akkumula einfach mal näher vorstellen.
Anlagestrategie:
Weltweiter Aktienfonds mit flexibler Gewichtung, der aber auch in z.B. schwachen Börsenzeiten in festverzinsliche Papiere investieren kann. Die Erträge werden thesauriert, also automatisch wieder angelegt.
Die Fondsgesellschaft:
Die DWS Investment AG gehört zur Deutsche Bank Gruppe und ist das zwölfte Mal in Folge Deutschlands beste Fondsgesellschaft!
Allgemeine Daten:
WKN (Wertpapierkennnummer): 847402 mit dieser Nummer könnt ihr Euch alle nötigen Infos über diesen Fonds besorgen (z.B. bei comdirekt oder maxblue...)
S&P-Rating: 4 Sterne
Aktueller Kurs: 570,00 Euro
Fondsvolumen: 3,066 Mrd. Euro
Aktuelle Zusammensetzung des Fonds:
Wichtig für die Kaufentscheidung ist nicht nur die geographische Ausrichtung eines Fonds, sondern auch, in welche Branchen er investiert. Je breiter ein Fonds aufgestellt ist, desto mehr ist auch das Risiko gestreut.
21,2% Industrie
15,5% Finanzdienste
13,4% Versorger
13,2% Informationstechnologie
12,7% Gesundheit
10,4% Konsumgüter
07,0% Barreserve / sonstiges
05,7% Basis Rohstoffe
01,4% Telekommunikation
-0,5% übrige Bestandteile
In diese Länder ist der Fonds derzeit investiert:
26,8% Vereinigte Staaten von Ame..
12,3% Großbritannien
09,5% Deutschland
08,7% Japan
07,9% Niederlande
05,5% Frankreich
04,8% Schweiz
04,1% Brasilien
03,0% Schweden
01,7% Finnland
15,7% übrige Länder
Hier seht ihr die größten Positionen (Firmen), in die der Fonds investiert ist:
03,6% DEUTSCHE POST AG NA..
03,2% BP PLC REGISTERED SH..
02,7% SCHLUMBERGER AG INH..
02,4% ABN AMRO HOLDING N.V..
01,9% TIME WARNER INC. REGI..
01,8% ROYAL DUTCH SHELL RE..
01,8% SYMANTEC CORP. REGIS..
01,8% NOVARTIS AG NAMENS-A..
01,7% MEDTRONIC INC. REGIST..
01,7% HONEYWELL INTERNATIO..
77,4% übrige Positionen
Und hier die aktuelle Aufstellung über die investierten Währungen:
31,0% US Dollar
26,5% EURO
12,3% Britisches Pfund
08,7% Japanischer Yen
04,8% Schweizer Franken
03,0% Schwedische Krone
01,6% Südkoreanischer Won
01,6% Hong Kong Dollar
01,5% Kanadischer Dollar
01,0% Brazilianischer Real
08,0% übrige Währungen
Kosten bei Kauf:
Erwerben kann man den Fonds bei der Deutschen Bank, bei Banken, die Fremdfonds anbieten und bei Onlinebrokern. Es fallen bei Fonds 2 Arten von Gebühren an:
1) Der einmalige Ausgabeaufschlag, eine Art kaufgebühr, die prozentual auf den Kaufwert bezahlt wird. Beim DWS Akkumula liegt er bei 5%. Das ist im oberen Preissegment.
2) Die jährliche Verwaltungsvergütug, die auch prozentual auf das Volumen gerechnet wird, allerdings mit dem Fondsvolumen verrechnet wird. Die liegt bei 1,2% p.a.
Die Depotgebühren sind bei jeder Bank unterschiedlich! Hier lohnt es sich zu vergleichen!
Entwicklung:
Grundsätzlich sind Fonds eine mittel bis langfristige Anlage!
1 Jahr: 31%
3 Jahre 75%
10 Jahre: 149,6%
Ich denke das ist eine prima Entwicklung! Auf dem Sparbuch gibt es deutlich weniger, allerdings risikofrei...
Risiko:
Jede Anlage in einem Fonds mit Aktien hat gewisse Risiken! Die Entwicklung der Vergangenheit stellt keine Garantie für die Zukunft dar! Deshalb sollte eine Anlage dieser Art auch immer längerfristig sein, damit Sie im Notfall nicht im minus verkaufen müssen! Durch die Anlage in vielen Branchen, Aktien, Währungen etc ist das Risiko aber geringer, als bei einer Einzelaktie. Das wird besonders durch die Beimischung der festverzinslichen Papiere noch verstärkt.
Fazit: Für Anleger, die das eigene Depot nicht jeden Tag selber managen möchten eine interessante Anlageform. Ich persönlich habe lieber mehrere Einzelaktien und kümmer mich selbst um die Zusammenstellung meines Depots. Ich habe aber auch das entsprechende Fachwissen und die Zeit dafür! Auf jeden Fall sollte sich jeder, der keine Ahnung von Wertpapierem haben fachmännisch beraten lassen! Achtung: Jede bank vertreibt ihre eigenen Fonds! Hier heißt es aufpassen und vergleichen!