Telis Finanz Testbericht

Meine Eltern sind seit Jahren Kunde bei einem Berater aus dem Allgäu (Kempten) - Ich nutze jetzt einen Berater aus der Nähe von München, wo ich jetzt wohne. An sich habe ich das Thema Versicherungen und Finanzen seit Jahren grob schleifen lassen. Meine Eltern haben sich an der Berater aus dem Allgäu gewandt und der hat ein Büro in München genannt. Ich bin dort hin, hatte meine (wenigen) Versicherungsunterlagen und meine Konto- und Depotauszüge dabei. Alle Daten wurden aufgeschrieben und das wars dann erstmal schon.

Ein paar Tage später neuer Termin, dort bekam ich dann eine Auswertung mit der Darstellung von Lücken im Versicherungsbereich und bei der Rente. Ich wurde mMn ausführlich aufgeklärt und konnte mich dann für verschiedene Alternativen entscheiden; Letztlich habe ich jetzt ein paar kleine Versicherungen mehr (ich bin kein großer Sicherheitstyp). Außerdem wurde mein Investmentdepot optimiert und auf eine günstigere Depotbank übertragen; zusätzlich investiere ich jetzt jeden Monat mehr in meine Fonds und habe aus steuerlichen Gründen einen Riester-Investmentvertrag über die DWS abgeschlossen. Dies soll beim Aufbau einer privaten Altersvorsorge helfen. Die Frage ist halt, wie sieht es mit der staatlichen Rente aus. Keiner weis irgendwie, wie es in 35 Jahren damit aussieht und ob es überhaupt noch was vom Staat gibt. Ich glaube fast, heutzutage muss man versuchen, soviel Geld wie möglich zur Seite zu bekommen, sonst kann das Böse ausgehen.

Es soll jetzt jedes Jahr einen Kontakt geben um weiter an der Sache den zu bleiben. Ob ich das will, weis ich nicht, grundsätzlich kenne ich mich ja gut mit dem Thema aus; aber ein fester Termin, wo man sich einmal pro Jahr um seine Finanzen kümmert kann ja nicht schaden.